En kreditobligation er et finansielt instrument ofte udstedt af en virksomhed for at skaffe kapital. Når du investerer i en kreditobligation fra en virksomhed, svarer det til, at du låner virksomheden penge. Til gengæld lover den at betale dig renter og returnere det lånte beløb, når obligationen udløber.

Den er relevant for alle, som ønsker professionel og stabil kapitalforvaltning af en del af deres formue i kreditobligationer, som kan være med til at diversificere den samlede investeringsportefølje.

Credit Fund er for semiprofessionelle investorer. Det betyder blandt andet, at minimuminvesteringen i fonden er på 750.000 kroner. I modsætning til Marselis Corporate Bonds UCITS, hvor du kan investere helt ned til 1.000 kroner. 

Forskellen fra Credit Fund og vores anden kreditfond for semiprofessionelle, Corporate Bonds, er at Credit Fund er gearet. Fonden har samme basisportefølje som Corporate Bonds, men har en dynamisk gearing på op til 1x. Risikoen er dermed højere og tættere på aktieinvesteringer, men det forventede afkast er også tilsvarende højere.

Den primære forskel er minimumsinvesteringen. Credit Fund Kl. A er for investorer med indskud på 10 mio. DKK eller mere, mens Kl. W er for investorer med indskud mellem 750.000 og 10 mio. DKK. Foruden dette er der en forskel i omkostningsstrukturen.

Det giver mening at overveje en fond som Marselis’ gearede kreditfond, hvis du ønsker at diversificere din investeringsportefølje, men stadig har en høj risikoappetit. Fonden har til formål at give investorer et alternativ til investeringsforeninger med høj risiko, hvilket dermed er på niveau med aktiemarkedet.

I Marselis har vi en aktiv tilgang til markedet. Det betyder, at vi altid sidder og overvåger de enkelte segmenter og selskaber i markedet for at finde de bedste cases til vores porteføljer. Gennem vores ekspertise og indgående kendskab til kreditmarkedet er vi i stand til at handle på de muligheder og skævheder, der opstår, og dermed skabe større afkast til vores investorer.

Investorer skal nøje overveje deres risikovillighed, deres investeringshorisont og deres mål med investeringen, før de investerer i kreditobligationer.

Som alle andre finansielle institutioner skal vi i Fondsmæglerselskabet Marselis kende vores kunders finansielle baggrund. Det betyder, at vi ikke kommer uden om, at der som ny investor er nogle steps og noget papirarbejde, der skal være i orden.

Første step er afholdelse af møde, hvor vi blandt andet afdækker din risikoprofil i forhold til vores produkter. Dernæst skal du udfylde de nødvendige dokumenter i samarbejde med din bank. Når alt dette er i orden, og du er oprettet som kunde, vil du kunne se vores fonde i dit depot hos banken.

Ja, det kan du godt.

Investerer du for frie midler, er det vigtigt at vide, at du er lagerbeskattet. Det vil sige, at du er beskattet løbende og ikke kun ved salg af beviserne. Afkast er beskattet som kapitalindkomst og anden negativ kapital indkomst kan modregnes.

Ja, det kan du godt.